Last Updated on diciembre 18, 2025 by Juan Burgos
Los motociclistas en Florida enfrentan una doble batalla: recuperarse de lesiones graves y luchar contra aseguradoras que automáticamente los culpan por ser «imprudentes». Es una táctica estándar: negar, retrasar y pagar menos («Deny, Delay, Underpay»). A pesar de las estadísticas que demuestran que muchos accidentes no son culpa del motociclista, las aseguradoras a menudo ignoran esta información. En medio de este proceso, es crucial entender cómo determinar la culpa en accidentes, ya que esto puede marcar la diferencia en la compensación que reciben. Muchos motociclistas se ven obligados a buscar la asesoría legal necesaria para defenderse de estas tácticas injustas.
Pero usted no tiene que aceptar un «no» por respuesta. En Juan Burgos Law, conocemos los trucos que usan los ajustadores para devaluar reclamos de moto. Aquí le enseñamos cómo revertir la situación y forzarlos a pagar lo justo.
La Táctica #1: «El Motociclista Tuvo la Culpa»
Las aseguradoras saben que los jurados a menudo tienen prejuicios contra las motos. Por eso, intentarán decir que usted iba a exceso de velocidad o «filtrando carriles» (Lane Splitting), incluso si el auto giró a la izquierda frente a usted.
Cómo Contraatacar:
Necesitamos evidencia dura. Usamos datos de la «caja negra» de su moto, videos de cámaras de tráfico y testigos presenciales para probar que usted obedecía la ley. Cuando les mostramos que su defensa es falsa, su oferta de pago sube. Además, es crucial contar con un abogado especializado que sepa cómo negociar con las compañías de seguros. Los beneficios de un abogado de accidentes son invaluables, ya que pueden ayudar a maximizar su compensación y garantizar que reciba un trato justo en todo momento. Con su experiencia, podrán presentar su caso de manera efectiva y fortalecer su posición frente a la parte contraria.
La Táctica #2: Ofertas Rápidas y Bajas («Lowball»)
Sabiendo que usted tiene facturas médicas acumuladas y no tiene PIP para cubrirlas, el ajustador le llamará rápido ofreciendo $5,000 o $10,000 para «cerrar el caso ya».
Por Qué es una Trampa: Si acepta ese dinero, firma un documento renunciando a cualquier reclamo futuro. Si la semana siguiente necesita una cirugía de $50,000, ya no podrá pedir más dinero. Nunca firme la primera oferta sin consultar a un abogado.
La Táctica #3: «Usted No Llevaba Casco»
Si usted no llevaba casco (lo cual es legal en Florida si tiene seguro y más de 21 años), la aseguradora dirá que sus lesiones son su culpa («Comparative Negligence»).
Nuestra Respuesta Legal: La ley de Florida dice que la falta de casco solo reduce la compensación si el casco hubiera prevenido la lesión específica. Si usted se rompió la pierna o la espalda, el casco es irrelevante. Peleamos para que no usen esto como excusa para no pagar.
El Arma Nuclear: Demandas de «Mala Fe» (Bad Faith)
En Florida, las aseguradoras tienen el deber legal de actuar de buena fe. Si se niegan a pagar un reclamo válido dentro de los límites de la póliza cuando la responsabilidad es clara, podemos demandarlas por Mala Fe.
Esto les aterra, porque una demanda de Mala Fe puede obligarles a pagar mucho más que el límite de la póliza original. A menudo, solo mencionar esta posibilidad hace que liberen el cheque.
No Negocie Solo contra Expertos
Los ajustadores están entrenados para manipularlo. Graban sus llamadas esperando que diga «estoy bien» o «lo siento». No les dé esa ventaja.
En Juan Burgos Law, nosotros hablamos por usted. Conocemos el valor real de una lesión de moto y no nos detenemos hasta obtenerlo.
¿La Aseguradora le Está Ignorando?
Hagamos que le escuchen. Revisión de caso gratuita y en Español.
Gracias a su apoyo pude organizar mi situación financiera y atravesar este proceso con confianza y esperanza.
Lo recomiendo 100 % a cualquier persona que necesite un abogado de bancarrota responsable, comprometido y verdaderamente interesado en ayudar a sus clientes.
¡Mil gracias por todo, abogado Burgos!